Analysephase
Für viele Menschen sind Versicherungen, Kredite oder Anlageprodukte ein „spanisches Dorf“ und daher beschäftigen sich nur wenige damit. Das ist nicht immer klug, denn oft stellt sich erst später, zum Beispiel im Schadenfall, heraus, wie gut eine Polizze oder ein Vertrag wirklich ist.
Die Analysephase – Wie ist der Ablauf?
 |
Die Analyse ist mittels Online-Beratung oder persönlich möglich
Das Erstgespräch ist via Online-Beratung oder persönlich möglich. Speziell Menschen, die beruflich und privat viele Termin haben schätzen diese Flexibilität.
Zieldefinition: Erarbeitung der Ziele und Vorstellungen des Kunden
Im ersten Schritt wird geklärt, welche Dinge Ihnen im Bezug auf Ihre Finanzen wichtig sein und warum Sie unsere Dienste in Anspruch nehmen möchten. Alleine Ihre Prioritäten und Ziele sind ausschlaggebend für die Beratung.
Erhebung und Beurteilung aller bestehender Verträge
Damit Ihre bestehenden Verträge bestmöglich in unserer Beratung berücksichtigt werden können ist eine genaue Erhebung und Beurteilung aller bestehenden Verträge erforderlich. Bei welcher Gesellschaft gibt es welche Verträge. Die aktuellen Daten fragen wir mittels Vollmacht bei den Gesellschaften ab.
Abfrage der Echtdaten des Pensionskontoauszugs
Mit der Abfrage, die in etwa fünf bis zehn Minuten dauert ist es uns möglich Ihrer gesetzlichen Ansprüche genau zu berechnen.
Finanzstatus und Ihre Risikosituation
Hier prüfen wir Ihre Risikosituation in Bezug auf Ableben, Berufsunfähigkeit, Unfall und Ihre finanzielle Situation im Alter bei Vorsorgeberatungen. Bei Finanzierungsberatungen prüfen wir die Realisierbarkeit Ihres Projekts.
Erstellung eines Gesamtkonzepts und Terminvereinbarung für Beratungsgespräch.
