Gewinnerkonzepte

Eine gute Vorbereitung ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Finanzplanung. Wer seine Finanzen richtig plant, hat einen großen Vermögensvorteil – und das langfristig. Um das Beste aus unserem Finanzplanungsgespräch herauszuholen, haben wir dir hier eine Checkliste zusammengestellt, mit der du dich optimal auf unser Gespräch vorbereiten kannst. Je besser deine Vorbereitung, desto effizienter und gewinnbringender wird unser Termin.

1️⃣ Deine Lebensziele: Was möchtest du erreichen?

Bevor wir uns mit den Zahlen und Fakten befassen, überlegen wir uns deine Milestones – die großen Ziele, die du im Leben hast. Das kann zum Beispiel ein ausreichendes Pensionskapital zum Pensionsantritt mit 65 sein, die Ausbildung deiner Kinder, Familienplanung, der Kauf eines Eigenheims, eine große Reise und vieles mehr.

• Kurzfristig (nächste 5 Jahre): Was möchtest du in den kommenden Jahren erreichen? Überlege dir, welche Ziele für dich kurzfristig wichtig sind.
• Mittelfristig (5-10 Jahre): Was sind deine mittelfristigen Pläne? Vielleicht ist es der Kauf einer Immobilie oder die Erweiterung deines Unternehmens.
• Langfristig (10+ Jahre): Hier geht es um langfristige Ziele, z.B. die finanzielle Absicherung im Ruhestand.

💡 Tipp: Es hilft, wenn du dir überlegst, wann du wie viel Geld für diese Ziele brauchst. Schreibe dir das gerne auf oder bespreche es gemeinsam mit deinem Partner oder deiner Partnerin.

2️⃣ Deine bestehenden Vermögenswerte: Der Überblick ist entscheidend

Jetzt geht’s ins Detail. Je mehr du über deine aktuellen Vermögenswerte weißt, desto genauer können wir deine Finanzplanung gestalten. Hier ein paar Punkte, die du dir vorab notieren solltest:

• ✅ Bargeld und liquide Mittel: Höhe des Bargelds und Guthaben auf Giro- und Sparkonten (inklusive Verzinsung und regelmäßiger Einlagen).
• ✅ Immobilien: Selbstgenutzte oder vermietete Immobilien? Notiere dir den Wert der Immobilie und eventuelle Mieteinnahmen.
• ✅ Kapitalbildende Lebensversicherungen: Welche Lebensversicherungen hast du? Bei welcher Gesellschaft? Vertragsnummer, Beginn, Ablauf und Höhe der Ansparungen? Bei fondsgebundenen Versicherungen sind auch die investierten Fonds oder ETFs wichtig.
• ✅ Unternehmen & Pension: Hast du ein eigenes Unternehmen? Kennst du den aktuellen Wert? Was ist mit Mitarbeitervorsorgekassen oder Selbständigenvorsorgekassen (aktuelles Guthaben)? Betriebliche Altersvorsorge wie Pensionskassenbeiträge deines Arbeitgebers?
• ✅ Pensionskontoauszug: Für die langfristige Planung benötigen wir deinen Pensionskontoauszug. Hier geht’s zur Abfrage deines Pensionskontos.
• ✅ Wertpapierdepots und Kryptodepots: Welche Depots hast du? Welche Wertpapiere oder Kryptos sind darin investiert und bei welchen Instituten?
• ✅ Kredite: Notiere dir alle laufenden Kredite (privat, Wohnbau, KFZ, Leasing), den aktuellen Saldo, Zinssatz, Laufzeit und das jeweilige Institut.
• ✅ Weitere Vermögenswerte: Besitzt du Oldtimer, Kunst, Schmuck oder andere wertvolle Gegenstände? Diese können ebenfalls in die Planung einfließen.

💡 Tipp: Je umfassender du deine bestehenden Assets dokumentierst, desto einfacher wird die Eingabe in unsere Finanzplanungssoftware Well+.

3️⃣ Einnahmen und Ausgaben: Ein klarer Überblick hilft

Ein weiterer wichtiger Schritt in der Finanzplanung ist das Erfassen deiner Einnahmen und Ausgaben. Notiere dir deine regelmäßigen Einnahmen (Gehalt, Mieteinnahmen, etc.) und Ausgaben (Miete, Versicherungen, etc.).

• 👉 Ändern sich diese Einnahmen oder Ausgaben in absehbarer Zeit? Zum Beispiel durch Familienplanung, Karenz, berufliche Änderungen oder eine Erhöhung der Arbeitsstunden?
• 👉 Hier kannst du deine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung erstellen: Link zu Excel-Sheet

4️⃣ Sicherheit und Datenschutz – Deine Finanzen sind vertraulich

Deine Finanzen sind sensible Daten, und wir legen höchsten Wert auf Sicherheit und Vertraulichkeit. Du kannst uns deine Daten beispielsweise über einen passwortgeschützten Cloud-Zugang hochladen. Gerne stellen wir dir einen gesicherten OneDrive Business Ordner zur Verfügung. Bei Fragen zu unseren Sicherheitsvorkehrungen kannst du uns jederzeit kontaktieren.

Jetzt Termin vereinbaren

Falls du noch keinen Termin für unser Finanzplanungsgespräch ausgemacht hast, kannst du das jetzt direkt online erledigen. Lass uns gemeinsam an deiner finanziellen Zukunft arbeiten!

👉 Jetzt Online-Termin vereinbaren

Oder direkt Kontakt aufnehmen:
Kontaktformular

Hilfreiche Links:
Einstieg WELL+ App (Zugriffsdaten erforderlich)
Anforderung gratis WELL+ Zugang über Gewinnerkonzepte